結婚や家族が増えたなどの人生の転機点に、現在加入している保険を見直す人が多いと思います。
保険を見直す機会は多くないので、保険見直し相談のことを詳しく知っている方は少ないでしょう。
ではどうやって保険の見直し相談をすればいいのでしょうか？そこで保険見直し相談の予約の方法や注意点を以下で詳しく紹介します。
目次
保険見直し相談は予約が必要？
保険見直し相談の予約をせずに直接店舗に出向いて相談することもできます。しかし予約をした方が、スムーズに相談に入れることが多いのも事実です。ここでは保険見直し相談の予約がどうして必要なのか、また予約をする際に注意しなければいけない点を以下で詳しく紹介します。
どうして予約が必要？
保険ショップでは生命保険会社や損害保険会社などの保険会社の商品を扱っていますので、予約をしないで直接相談に行った場合には、自分の必要とする保険を得意とする担当者にあたるとは限りません。たとえば学資保険や年金型の保険などの生命保険の見直し相談をしたいのに、自動車保険や地震保険などの損害保険を得意とする担当者になってしまう可能性があります。
その場合、より詳しい担当者に変えてもらう必要が出てきてしまいますね。また混雑していた場合長く待たされてしまうことがあります。予約することにより自分の相談したい保険を専門とする人物が担当になり、相談日当日はスムーズに相談を行うことができます。
予約をする際に伝えておくべきことはなに？
保険見直し相談をする際には、保険ショップ側が事前に資料などを準備するために、現在加入している保険の種類や内容、保険見直し相談をするきっかけとなった結婚や家族が増えたなどの出来事、ご自分がどんなことを希望しているのか、またご自分で調べてあった場合は、希望する保険会社の商品の名前などを伝えておくと相談がスムーズに行えます。
保険見直し相談の予約方法
保険見直し相談の予約をするにはどうしたらいいのでしょうか？予約する方法はいろいろあります。ここでは一般的な予約方法を詳しく紹介します。
直接店舗に行って予約する
自宅の近くに知っている店舗がある場合、またアクセスが便利である場合は直接店舗に出向き予約することができます。担当者がその場にいて自分の必要とする保険を得意とする人物であれば、その時に相談できる可能性もあるでしょう。少しくらいなら待たされてもいいから少しでも早く保険を見直したい場合は、現在加入している保険の保険証券などを持参して出向くことをおすすめします。
電話で予約する
電話で予約するときには、できるだけ詳しく見直したい保険がどのようなもので何を望むのかをしっかりと伝えておくことにより、当日の見直し保険相談をスムーズに行うことができます。
ネットで予約する
ネットを利用して予約する方法もあります。ネット予約はパソコンだけでなくスマートフォンでも予約できます。ネットで自宅近くの店舗や、アクセスに便利な店舗を探すことができます。来店したい保険ショップの予約フォームに必要事項を入力すれば折り返し連絡がきますので、連絡を待ち予約することができます。
保険見直し相談の予約をする際の注意点
保険見直し相談の予約をする際にはいくつか注意しなければいけない点があります。ここでは、どんなことに注意したらいいのかを以下で詳しく説明していきます。
来店型の保険ショップでの注意点
来店型の保険ショップとは、こちらから直接出向き相談する保険ショップです。店舗に直接出向いての予約や、電話で予約することもできます。またネットを利用して予約することもできます。予約する際に注意しなければいけない点は、見直す保険の内容や見直すきっかけとなった出来事、たとえば結婚や家族が増えたことなどを伝えておく必要があるでしょう。そうすることにより、相談日当日はより支障なく相談が行えます。
訪問型の保険ショップの注意点
訪問型の保険ショップとは、店舗側からこちらに訪問して保険見直し相談をしてくれる保険ショップです。希望する日時や場所の指定をすれば訪問してくれます。地域によっては、こちらから出向くにはアクセスが難しい保険ショップもあります。その場合こちらの希望する場所や時間に訪問してくれれば大変ありがたいことです。
訪問相談専門の保険ショップもあり、店舗を構えていません。予約する際には相談する内容を事前に詳しく伝えておく必要があります。さらに希望する相談場所も伝えておく必要があります。
保険見直し相談はネット予約がお得な理由
どうしてネット予約がお得なのでしょうか？ここではネット予約した場合の利点と注意点を以下で詳しく紹介します。
お店の情報がわかる
ネットにはお店の住所、アクセス方法、営業時間、定休日などの基本的情報が掲載されています。またお店側からのコメントが掲載されており、店舗の詳しい情報を知ることにより自分にあった店舗を探すことがでる点が魅力です。たとえば小さなお子様がいる方の場合、キッズルームがある店舗を選ぶことができます。
簡単に予約できる
ネットでの保険見直し相談の予約はパソコンだけではなくスマートフォンで簡単に予約できます。ネットで検索し来店したいお店が決まったら予約フォームにて必要事項を入力します。折り返し連絡が来ますので連絡を待ち、訪問日時を決め予約することができます。
訪問型の相談サービス
訪問型の相談サービスを利用することができます。訪問型の保険サービスは自宅や勤務先、カフェやファミレスなどに訪問してくれて相談してくれる相談サービスです。場所は自由に選ぶことができます。
訪問してくれるのはファイナンシャルプランナーや保険コンサルタントなどの保険の専門家ですので、安心して相談することができます。しかし専門家といっても得意、不得意があるので、コンサルタントを選ぶ際には相談する保険に詳しい人を選ぶ必要があるでしょう。
ネット予約の注意点
ネットで予約する際にはあらかじめ自分が見直したい保険の内容や、希望する保障などの内容を伝えておく必要があります。相談日当日に保険見直し相談を支障なくムーズに行うために、より詳しく予約フォームに入力する必要があります。その理由は保険ショップ側で必要な資料を準備できるからです。
保険見直し相談はネット予約が断然お得！についてのまとめ
保険見直し相談をする際には予約をする必要があります。予約方法は直接店舗に行って予約する方法と電話で予約する方法、ネットで予約する方法と3通りあります。予約しなくても自宅近くなどの知っている保険ショップに直接出向いて相談することもできますが、相談内容にあった担当者が不在や、手が空いてない場合は予約をして後日改めて訪問する必要が出てくるのです。いずれの場合も予約する際には見直したい保険内容や希望を伝える必要があります。
ネット予約は他の予約よりお得であるといわれています。その理由は、ネットであればお店の基本情報だけでなく他の情報も詳しくわかり、なおかつスマートフォンで簡単に予約できることです。さらには訪問相談サービスを利用できる利点もあります。
保険見直し相談は専門家に相談する必要があります。自分が納得いくまで相談するためには予約をすることが必要になります。以上を参考にして、保険を見直すときには断然お得なネット予約をしてみませんか？
